Inversión Temática

Oportunidad de crecimiento

Invertir en temas y tendencias que están bien posicionados para tener un efecto disruptivo y transformador en la sociedad, puede resultar muy beneficioso a largo plazo, permitiendo a los inversores anticipar potenciales crecimientos exponenciales.

Invertir con decisión

Al invertir en temas que se alinean con tus creencias y valores, podrás alcanzar altos niveles de convicción y centrarte en tu potencial a largo plazo, reduciendo su sensibilidad a las oscilaciones de precios a corto plazo y al ruido. Esto puede ayudar a evitar la toma de decisiones emocionales e irracionales, que a menudo conducen a malos resultados de inversión.

Impacto positivo en la Sociedad

Puedes contribuir positivamente al bienestar de la sociedad invirtiendo en temas específicos que prioricen la salud, la productividad y la innovación, entre otros factores. Las inversiones temáticas tienen el potencial de tener un impacto positivo en las generaciones futuras, contribuyendo activamente a mejorar sus vidas y promoviendo un cambio social positivo.

Diversificación y flexibilidad

La inversión temática puede mejorar la diversificación de la cartera al no limitar las inversiones a sectores, geografías o estilos específicos.
Puede acceder con mayor facilidad a una amplia gama de categorías y tendencias distintas y no correlacionadas. Este enfoque permite una exposición temática más amplia de manera sencilla, flexible y eficaz, fomenta la diversificación de la cartera y mejora potencialmente los rendimientos a largo plazo.

¿Qué es la inversión temática?

La inversión temática se centra, principalmente, en beneficiarse del desarrollo y la materialización de tendencias globales estructurales que pueden tener un impacto significativo en sectores específicos, industrias, comportamientos de consumo y en la sociedad en su conjunto. Estos temas y tendencias presentan características únicas que pueden, de maneras diferentes y distintas, tener un importante poder transformador en las sociedades, creando y desarrollando nuevos paradigmas. Cada tema específico puede añadir atributos concretos a una cartera de inversión y contribuir a su diversificación general. Los temas en general pueden ir desde la disrupción tecnológica, la sostenibilidad, el comportamiento demográfico, las tendencias macroeconómicas, dividendos, entre otros diversos. A la hora de elegir temas para añadir a su cartera, es importante comprender los riesgos y oportunidades subyacentes, así como las métricas fundamentales de cada empresa subyacente, con el fin de tomar una decisión de inversión con toda la información posible.

¿Deben todos los inversores considerar la inversión temática?

Como ocurre con cualquier tipo de inversión, cada inversor individual debe evaluar si el enfoque de inversión temática es adecuado para sus objetivos de inversión específicos, su tolerancia al riesgo y su perfil de inversión general. Asimismo, es importante destacar que cada tema específico presenta características y propósitos muy diferentes que deben considerarse individualmente. Al considerar la inclusión de un tema específico en su cartera, el inversor debe comprender adecuadamente todas sus especificidades y evaluar si se ajusta a su perfil y preferencias individuales.

¿Se centra la inversión temática en algún marco temporal de inversión concreto?

La inversión temática no se centra en ningún marco temporal, ya que cada tema presenta catalizadores específicos que pueden influir en su evolución individual. Sin embargo, en general es más adecuado enfocar la inversión temática bajo una perspectiva y un horizonte de inversión a largo plazo. Es importante vigilar la evolución en el tiempo de los distintos temas, ya que las nuevas tecnologías o las preferencias individuales pueden cambiar la idea de inversión en un tema concreto. Esto puede hacer que el tema sea más o menos válido en el futuro.

¿Cómo se seleccionan los instrumentos financieros?

Para cada tema, el proceso de selección de valores individuales sigue criterios objetivos, que van desde los principales componentes de los índices de referencia hasta los valores de capitalización bursátil o liquidez, entre otros. Se considera que los ETF compartidos para cada tema replican adecuadamente el rendimiento y la tendencia general del tema, son muy líquidos y cotizan en las principales bolsas mundiales. Es importante destacar que ambos grupos -acciones individuales y ETFs compartidos- son sólo ejemplos de productos que pueden proporcionar exposición a cada tema específico y en ningún momento deben ser considerados como recomendaciones financieras o consejos de inversión.

Quiero exponerme a un tema concreto, ¿puedo considerar otros productos además de los que figuran en las listas?

Sí. Las listas de productos para cada tema representan ejemplos de formas de obtener exposición a cada tema individualmente, dada la información actual. Sin embargo, existen otros productos, que no aparecen en estas listas, que también pueden permitir a los inversores obtener exposición al desarrollo, rendimiento y tendencia de cada tema. En última instancia, cada inversor debe conocer adecuadamente los productos que considera incluir en su cartera y evaluar si presentan características adecuadas a su perfil individual.

¿Cómo se eligen los temas?

Se considera que los temas presentados son impactantes y diversos, pudiendo ajustarse a diferentes preferencias y perfiles de inversión. Algunos ejemplos son la disrupción tecnológica, la sostenibilidad, los divendos, entre otros. Cada tema presenta características únicas que lo hacen relevante para objetivos, propósitos y preferencias de inversión específicos.

¿Es la inversión temática lo mismo que la inversión sectorial?

A pesar de la posibilidad de que un tema específico se centre especialmente en un sector o industria, la inversión temática es más amplia que la inversión sectorial. Es posible que un tema específico abarque varios sectores y grupos industriales. La inversión temática puede aumentar los beneficios de la diversificación de una cartera de forma más eficiente en comparación con centrarse en sectores de forma individual si se utiliza adecuadamente.

¿Cuáles son los instrumentos financieros destacados para cada tema?

Para cada tema específico, hay una lista de instrumentos financieros que están potencialmente expuestos a ese tema. Estos pueden representar ejemplos de formas de obtener exposición a cada tema individual. Los productos van desde acciones individuales hasta productos cotizados (fondos cotizados, por ejemplo). No obstante, hay que tener en cuenta que existen factores específicos que pueden afectar individualmente a cada acción concreta, lo que plantea la posibilidad de que alguna de ellas no siga la tendencia y el rendimiento a largo plazo.

¿Son los productos de las listas recomendaciones específicas?

No. Tanto los textos descriptivos como las listas de productos que se presentan para cada tema específico tienen un carácter meramente ilustrativo y no deben considerarse una recomendación de compra o venta ni un asesoramiento en materia de inversión. Cada inversor debe considerar su propio perfil de inversión y evaluar los productos más adecuados y apropiados que se ajusten a sus características y objetivos individuales.

¿Hay costes adicionales para acceder a cada tema?

No. No hay costes adicionales. Todos los clientes tienen la posibilidad de acceder a la interfaz de inversión temática y navegar por varios temas sin coste adicional. Asimismo, los clientes tienen la posibilidad de operar con los instrumentos financieros presentes en las listas de productos temáticos de acuerdo con su programa de comisiones establecido.